Délinquance financière : la commission d'enquête alerte sur un "phénomène négligé" et "facilité par un manque de coordination" des pouvoirs publics

Dans son rapport, rendu vendredi 20 juin et consulté par franceinfo, et intitulé "Ces milliards qui gangrènent la France", la commission d'enquête sur la délinquance financière alerte sur "la réalité d’un phénomène trop méconnu et négligé par les pouvoirs publics" et "facilité par le manque de coordination des instruments de lutte". "Le compte n'y est pas" dans la lutte contre le blanchiment d'argent, ce "crime qui permet tous les autres", estiment le président de la commission d'enquête Raphaël Daubet (sénateur RDSE du Lot) et la rapporteure, Nathalie Goulet (sénatrice UC de l'Orne). Ils appellent à un changement d'approche pour sortir d'une logique de "silos" afin d'appréhender "l'ensemble du phénomène criminel".  

Selon le rapport, il n'existe pas d'évaluation précise des montants blanchis en France, mais selon la méthodologie employée par l'Office des Nations unies contre la drogue et le crime (ONUDC), on peut estimer que le blanchiment de capitaux représente "entre 2% et 5% du PIB mondial, soit 1 600 à 4 000 milliards de dollars". Rapporté au PIB français, cela représente "un ordre de grandeur d'au moins 58 milliards d'euros". Par ailleurs, la commission rappelle que "près de 90% des montants blanchis ne sont pas saisis". 
 
Le rapport dresse un constat des méthodes employées par les criminels pour blanchir les avoirs, qui jonglent entre des dispositifs légaux et criminels. Ils utilisent des méthodes qui vont du "rachat de tickets de loterie gagnants" à "la captation d'aides et de marchés publics" et à l'exploitation de failles législatives comme "l'absence de contrôle des fonds dans la reprise de petits commerces" ou l'utilisation de "sociétés éphémères". Les auteurs pointent également le recours aux "cryptoactifs" et aux "messageries cryptées". 

Mieux réguler "les cryptoactifs"

Le principal problème identifié par le rapport est "l'absence de stratégie cohérente dans la lutte", avec certains dispositifs qui sont "sous-utilisés", et d'autres qui manquent "de maturité". Sur le terrain, la lutte contre le blanchiment est perçue comme "technique et fastidieuse", elle souffre d'un "manque d'attractivité" auprès des enquêteurs, d'autant plus que les conditions de travail sont citées comme un "facteur de démotivation majeur" en raison de "logiciels obsolètes, mal adaptés à la complexité des dossiers et qui manquent d'interopérabilité, freinant les possibilités de recoupements".  
 
Parmi les recommandations, les sénateurs préconisent de "mieux réguler les cryptoactifs", "d'anticiper la transposition de la future directive européenne instaurant un fichier des comptes bancaires des cryptoactifs", de "rendre systématique la vérification de l’origine des fonds avant la reprise d’une entreprise", de "renforcer la réglementation applicable à la profession de domiciliataire", "d'intégrer la présomption de blanchiment dans la stratégie d’enquête pour l’ensemble des procédures policières ou douanières", "d'assurer sans délai l’interopérabilité des bases de données", ou encore de "créer au niveau national une structure interministérielle d’enquête spécialisée en matière financière".